Banke su Zakonom o sprječavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti, koji je nedavno dodatno unaprijeđen, obavezane na strogo praćenje porijekla novca.
U Agenciji za bankarstvo Federacije Bosne i Hercegovine su u odgovoru na upit Klix napomenuli da banke spomenutim zakonom moraju pratiti klijentove poslovne aktivnosti, što se odnosi i na polaganje gotovine. Dodatno su objasnili šta znači praćenje klijentovih poslovnih aktivnosti.
-To podrazumijeva i kontrolu transakcija kako bi se osiguralo da su transakcije u skladu sa saznanjima o klijentu, poslovnom profilu i profilu rizika te, prema potrebi, izvoru novčanih sredstava, što se odnosi na procjenu vjerodostojnosti informacija o porijeklu imovine – rekli su.
U entitetskim agencijama za bankarstvo su napomenuli da banke svojim internim pravilima određuju način identifikacije i praćenja klijenata. Agencija za bankarstvo FBiH je kao uobičajeni dokaz o porijeklu novca istakla ugovor o kupoprodaji, ugovor o zakupu, potvrdu o isplati gotovine s druge banke i slično.
–Banke su dužne prilikom uplate gotovine provjeriti prikupljene podatke i dokumente. U slučaju kada nisu u mogućnosti provesti navedene mjere te kada ne mogu učinkovito upravljati rizikom od pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti, banke su dužne odbiti izvršenje transakcije – istakli su.
Najnovije vijesti Srpskainfo i na Viberu